Όπως αποκάλυψε η «Δίκη στον ΣΚΑΪ», πρόκειται για μιά πολυσέλιδη έκθεση με συγκεκριμένα μοτίβα συναλλαγών, μεθόδους και τεχνικές που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες, για να νομιμοποιήσουν χρήματα μέσω μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων, κυρίως διαδικτυακών, ενώ προέκυψαν και ενδείκτες (red flags) κινδύνου, που σχετίζονται με πιθανή εκμετάλλευση, αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων που δραστηριοποιούνται στη χώρα μας, με σκοπό τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.

Μεταξύ άλλων επισημαίνεται ότι, ο κλάδος των τυχερών παιγνίων, ιδιαίτερα το online gambling, θεωρείται υψηλού κινδύνου για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότηση τρομοκρατίας, ενώ η εκτεταμένη πλέον χρήση κρυπτονομισμάτων, η διασυνοριακή μεταφορά χρημάτων μέσω νέων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και τέλος η αύξηση του αριθμού μη αδειοδοτημένων διαδικτυακών ιστοτόπων, εντείνουν αυτόν τον κίνδυνο ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης τρομοκρατίας!

Ιδιαίτερο ενδιαφέρον παρουσιάζουν στοιχεία γιά το σημαντικό ποσοστό συμμετοχής παικτών σε μη αδειοδοτημένους ιστότοπους και παράνομους παρόχους τυχερών παιγνίων, όπως:

• 799.000 άτομα έπαιξαν σε μη αδειοδοτημένο περιβάλλον το 2024

• 390.000 άτομα έπαιξαν διαδικτυακά αυτόνομα (μόνοι τους π.χ. από το σπίτι, με κινητό/PC)

• 215.000 άτομα έπαιξαν με φυσική παρουσία σε οργανωμένο χώρο (π.χ. λέσχη, Internet cafe)

• 194.000 άτομα έπαιξαν και διαδικτυακά αυτόνομα και με φυσική παρουσία σε οργανωμένο χώρο

• 401.000 άτομα έπαιξαν στοίχημα

• 392.000 άτομα έπαιξαν ρουλέτα

• 309.000 άτομα έπαιξαν φρουτάκια

• 18.000 άτομα έπαιξαν κάτι άλλο (άλλα τυχερά παίγνια)

Αξιοσημείωτο είναι, σύμφωνα με την ίδια Έκθεση, ότι το 9,5% του πληθυσμού έχει συμμετάσχει σε παράνομα τυχερά παίγνια, έστω και μία φορά το έτος 2024 ενώ η ομάδα με τη μεγαλύτερη συμμετοχή σε αυτά είναι άτομα ηλικίας 18-34 ετών.

Τέλος, η Έκθεση αναφέρει ότι εντός του 2024, παίχτηκαν συνολικά σε μη αδειοδοτημένο περιβάλλον 1,67 δισεκατομμύρια ευρώ, ποσό που δεν διαφοροποιείται ουσιωδώς με εκείνο του έτους 2023.

Πηγή

Το άρθρο Αποκάλυψη: Το 2024 παίχτηκε 1,5 δισ. ευρώ στο παράνομο στοίχημα! εμφανίστηκε πρώτα στο TirnavosPress.

Κεφαλαιαγορά: Στο μικροσκόπιο των χρηματιστών το νομοσχέδιο Χατζηδάκη

Ο κανονισμός 2024/1114, ο οποίος τέθηκε σε ισχύ στις 30 Δεκεμβρίου 2024, προβλέπει την αυστηροποίηση των κανόνων λειτουργίας των παρόχων κρυπτοστοιχείων, την εποπτεία από τις αρμόδιες αρχές και την επιβολή αυστηρών κυρώσεων για παραβάσεις.

Οι κυρώσεις για τα crypto…

Tο σχέδιο νόμου προβλέπει επιπλέον ρυθμίσεις όπως:

– Ορίζονται ως αρμόδιες εποπτικές αρχές κατά περίπτωση η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή η Τράπεζα της Ελλάδος για τα κρυπτονομίσματα και τα κρυπτοστοιχεία, συμπεριλαμβανομένων και εκείνων που είναι συνδεδεμένα με συνάλλαγμα ή άλλο περιουσιακό στοιχείο.

– Εντάσσεται ποινική διάταξη για παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων χωρίς την προβλεπόμενη άδεια: φυλάκιση τουλάχιστον 1 έτους ή χρηματική ποινή ή και τα δύο.

– Προβλέπονται οι αρμοδιότητες των εποπτικών αρχών, καθώς και τα διοικητικά μέτρα και κυρώσεις για παραβίαση της νομοθεσίας για τα κρυπτοστοιχεία (χρηματικά πρόστιμα, ανάκληση άδειας κ.α.).

Ειδικότερα οι κυρώσεις είναι:

1. Για φυσικά και νομικά πρόσωπα:

α) δημόσια ανακοίνωση που υποδεικνύει το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο και τη φύση της παράβασης,

β) εντολή προς το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο για παύση της παραβατικής συμπεριφοράς και αποφυγή της επανάληψής της,

γ) χρηματικό πρόστιμο έως το διπλάσιο του ποσού του οφέλους που αποκομίστηκε ή της ζημίας που αποφεύχθηκε λόγω της παράβασης, εφόσον το όφελος ή η ζημία μπορούν να προσδιοριστούν, ακόμη και αν αυτό υπερβαίνει τα ανώτατα ποσά,

δ) σε περίπτωση φυσικού προσώπου χρηματικό πρόστιμο ύψους έως 700.000 ευρώ.

2. Ιδίως για νομικά πρόσωπα προβλέπονται πρόστιμα έως 5 εκατ. ευρώ, ή ποσοστό από 3-12% του συνολικού ετήσιου κύκλου εργασιών ανάλογα με την ένταση της παράβασης και επιπλέον:

α) αποστέρηση των κερδών που αποκομίστηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν λόγω της παράβασης, στον βαθμό που αυτά μπορούν να προσδιοριστούν,

β) ανάκληση ή αναστολή, ολική ή μερική, της άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων,

γ) προσωρινή απαγόρευση μέχρι 6 μηνών και σε περίπτωση υποτροπής απαγόρευση διάρκειας τουλάχιστον 10 σε βάρος μέλους του διοικητικού οργάνου του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ή κάθε άλλου υπαίτιου για την παράβαση φυσικού προσώπου, να ασκεί διοικητικά καθήκοντα στους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων,

δ) προσωρινή απαγόρευση διενέργειας συναλλαγών για ίδιο λογαριασμό επί κρυπτοστοιχείων σε βάρος μέλους του διοικητικού οργάνου παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ή κάθε άλλου υπαίτιου για την παράβαση φυσικού προσώπου.

– Θεσπίζονται διατάξεις για τις διαφημίσεις κρυπτοστοιχείων με στόχο την προστασία του επενδυτικού κοινού. Συγκεκριμένα, οι διαφημίσεις θα πρέπει να περιλαμβάνουν σαφή πληροφόρηση, να μην αποκρύπτουν σημαντικές πληροφορίες για τη λήψη απόφασης, να περιέχουν παράλληλα με τα οφέλη και επαρκή ενημέρωση για το ρίσκο καθώς και σαφή προειδοποίηση για τους κινδύνους όπως και για το ότι οι απώλειες δεν καλύπτονται από ταμεία εγγυήσεων ή συστήματα κάλυψης επενδυτών.

…και η φορολόγηση

Επιπλέον εντός του 2025, θα προωθηθεί και ειδικότερο νομοθετικό πλαίσιο για τη φορολόγηση των κρυπτοστοιχείων.

Οι αποδόσεις για το 2025

Η δικαιολογητική βάση εδράζεται αφενός στην προεκλογική ρητορική του Trump και την αντικατάσταση του (απρόθυμου) επικεφαλής της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, που αποδεικνύει ότι ο νέος Πρόεδρος των ΗΠΑ είναι φίλα προσκείμενος στην ενσωμάτωση του blockchain στη συναλλακτική πρακτική αφετέρου, στο μακροοικονομικό πλαίσιο, με τις πληθωριστικές πιέσεις που αναμένονται ελέω επιβoλής δασμών, το διακύβευμα του DeepSeek και τη συν αυτώ εκθετική αύξηση των ασφαλίστρων κινδύνου να περιορίζουν την ορατότητα των επενδυτών, τουλάχιστον όσων (των περισσοτέρων) αποστρέφονται ασύμμετρο επενδυτικό κίνδυνο.

Οι προσδοκίες είναι θετικές, όπως αναφέρει ο Σίμος Μαυρουδής, της Fast Finance, όσον αφορά στην κατεύθυνση, με τα βασικά κρυπτονομίσματα ήδη να καταγράφουν ισχυρά κέρδη από τις εκλογές του Νοεμβρίου, ίσως και νωρίτερα λόγω της προεξόφλησης ότι ο Trump θα εκλέγετο.

Οι αποδόσεις που υπόσχονται πολλά «αξιόλογα» κρυπτονομίσματα βάσει και των δυνατοτήτων των δικτύων τους είναι υψηλότατες, με αντίτιμο τον υψηλό κίνδυνο απώλειας κεφαλαίων σε κάποιο αρνητικό σενάριο.

Τέλος, διανύουμε μια ιστορικής σημασίας περίοδο με συμβολική εκκίνηση την προτερόχρονη έγκριση των ETFs (ΕΤΗ και BTC, προς το παρόν), που προσδίδουν θεσμικό χαρακτήρα σε αυτήν την αγορά, ενώ το νέο υψίστης σημασίας νομοσχέδιο MiCA αποτελεί την απαρχή της προσπάθειας επιβολής ρυθμιστικού πλαισίου, επομένως και ευρύτερης αποδοχής των νομισμάτων αυτών από το επενδυτικό κοινό.

Πηγή

Το άρθρο Ασφυκτικός κλοιός γύρω από τα κρυπτονομίσματα – Έρχονται αυστηροί έλεγχοι εμφανίστηκε πρώτα στο TirnavosPress.

(“Markets in crypto-assets” / ‘’MiCA’’) που τέθηκε σε ισχύ από τις 30 Δεκεμβρίου 2024.

• Επισημαίνεται ότι ο νέος Κανονισμός δεν καταργεί το ρίσκο των τοποθετήσεων σε κρυπτοστοιχεία, οι τιμές των οποίων παρουσιάζουν έντονες διακυμάνσεις προς τα πάνω ή προς τα κάτω.
• Επίσης, υπογραμμίζεται ότι, παρά τις νέες προβλέψεις που θεσπίζει ο Κανονισμός MiCA, το επίπεδο προστασίας – όπως επεσήμανε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (European Securities and Markets Authority) – είναι ασθενέστερο σε σχέση με εκείνο που ισχύει για τα παραδοσιακά επενδυτικά προϊόντα.

Πέρα από τις προβλέψεις του Κανονισμού, που έχουν ήδη τεθεί σε ισχύ, η κυβέρνηση με το νομοσχέδιο για την ενίσχυση της Κεφαλαιαγοράς που παρουσιάστηκε την Παρασκευή στο Υπουργικό Συμβούλιο, προχωρά στην υιοθέτηση επιπλέον μέτρων για την προστασία των επενδυτών στα κρυπτοστοιχεία. Με το ίδιο νομοσχέδιο ορίζονται αρμόδιες εποπτικές αρχές για τα κρυπτονομίσματα κατά περίπτωση η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή η Τράπεζα της Ελλάδος και εντάσσεται ποινική διάταξη για παράνομη δραστηριότητα. Εξάλλου όπως έχει ήδη αναγγελθεί, εντός του 2025 θα εφαρμοστεί ειδικότερο νομοθετικό πλαίσιο για τη φορολόγηση των κρυπτοστοιχείων, τα οποία είναι επενδυτικά προϊόντα.

Το άρθρο Υπ. Οικονομικών: Σε εφαρμογή ρυθμίσεις για την προστασία και ενημέρωση των επενδυτών σε κρυπτονομίσματα εμφανίστηκε πρώτα στο TirnavosPress.

Όταν το θύμα κατάλαβε ότι επρόκειτο περί απάτης με δέλεαρ το κέρδος με κρυπτονομίσματα, απευθύνθηκε στην Αστυνομία, η οποία ξεκίνησε έρευνες που οδήγησαν στην ταυτοποίηση των δραστών.

Η υπόθεση αποκαλύφθηκε από αστυνομικούς του Τμήματος Προστασίας Περιουσιακών Δικαιωμάτων της Ασφάλειας Θεσσαλονίκης. Όπως περιγράφεται στη δικογραφία, οι δύο κατηγορούμενοι συστήθηκαν στο επίδοξο θύμα ως δήθεν υπάλληλοι εταιρείας αγοραπωλησίας και διαχείρισης κρυπτονομισμάτων, και με αυτές τις ιδιότητες έπεισαν να επενδύσει τον άνδρα στην αγορά των κρυπτονομισμάτων αγοράζοντας bitcoin, με δέλεαρ ότι θα πολλαπλασίαζε τα κέρδη του.

Πηγή: newsit.gr

Το άρθρο Απάτη: Τον δελέασαν με κρυπτονομίσματα και του απέσπασαν 250.000 ευρώ εμφανίστηκε πρώτα στο TirnavosPress.

Η απάτη έγινε μέσω του ίντερνετ και συγκεκριμένης εφαρμογής όπου και αρχές καλοκαιριού κατέθεσε 10.000 ευρώ για κάνει την υποτιθέμενη όπως αποδείχθηκε εκ των υστέρων επένδυση.

Όταν αντιλήφθηκε ότι έχασε τα χρήματα έπεσε σε νέα παγίδα καθώς επικοινώνησαν οι απατεώνες μαζί του παριστάνοντας τους δικηγόρους και οι οποίοι ισχυρίστηκαν ότι θα τον βοηθήσουν να πάρει τα λεφτά πίσω. Όμως εκείνοι του υφάρπαξαν άλλα 24.000 ευρώ από τον λογαριασμό του (σύνολο 34.000), πείθοντάς τον πως δεν έχασε τα αρχικά χρήματα αλλά θα τα δεκαπλασίασε κιόλας. Για να λάβει όμως αυτά τα χρήματα θα έπρεπε να καταθέσει κάποια ακόμη. Ο 59χρονος έπεσε στην παγίδα των «δικηγόρων» και έτσι έγιναν καπνός συνολικά 34.000 ευρώ από τον λογαριασμό του, καθώς τους έδωσε απομακρυσμένη πρόσβαση σε αυτόν.

Το Αστυνομικό Τμήμα του Κιλελέρ διερευνά την υπόθεση όπου ο 59χρονος έκανε την καταγγελία.

πηγή: onlarissa.gr

Το άρθρο Απάτη με κρυπτονομίσματα: 59χρονος από Λάρισα έχασε 34.000 ευρώ εμφανίστηκε πρώτα στο TirnavosPress.

Τώρα έχουμε μια νέα τάση και μια νέα εφαρμογή του ψηφιακού κόσμου, που έχει σαν ανταμοιβή, κρυπτονομίσματα. Και τι πρέπει να κάνουν οι χρήστες για να αποκτήσουν αυτά τα κρυπτονομίσματα; Να βαδίζουν. Τι; Πως; Ναι, να βαδίζουν, αφού προηγουμένως θα έχουν αγοράσει ένα μη ανταλλάξιμο ψηφιακό νόμισμα. Ακολούθως, η εφαρμογή, θα ανταμείψει τους χρήστες για τα βήματά τους, με τo ψηφιακό της νόμισμα.

Όχι δεν πρόκειται περί φάρσας. Η συνολική αξία αυτών των κρυπτονομισμάτων ξεπερνά τα $600 εκατ. Και τι μπορούν να αγοράζουν οι χρήστες με αυτά τα κρυπτονομίσματα; Αθλητικά παπούτσια. Όχι, από αυτά που βλέπουμε στις βιτρίνες των καταστημάτων ειδών άθλησης, αλλά ψηφιακά αθλητικά παπούτσια, των οποίων η τιμή ανέρχεται στα $350. Δηλαδή οι χρήστες καταβάλλουν από $350 ευρώ για να αγοράσουν αθλητικά υποδήματα που δεν μπορούν να φορέσουν. Και μάλιστα η πλατφόρμα που προσφέρει αυτή τη δυνατότητα, εισπράττει 6% πάνω στην τιμή αγοράς, που της αποφέρουν σύμφωνα με τη εταιρεία αναλύσεων Delphi Digital, έσοδα ύψους $3 εκατ. σε ημερήσια βάση.

Είναι αμφίβολο το αν αυτά τα ψηφιακά αθλητικά υποδήματα, μπορεί ο χρήστης να τα φορέσει καθώς θα βαδίζει στους ψηφιακούς δρόμους, των ψηφιακών πόλεων στις οποίες θα έχει κτίσει μια ψηφιακή κατοικία.

Ένα ψηφιακό σπίτι, που θα κτίσει ψηφιακά πάνω σε ένα ψηφιακό οικόπεδο, σε μια ψηφιακή γειτονία, σε ένα ψηφιακό χάρτη.

Ένα ψηφιακό οικόπεδο που θα έχει αγοράσει στο Sandbox, καταβάλλοντας το τίμημα σε Ethereum.

Σε μια καλή και ακριβή γειτονιά, κοντά στο ψηφιακό οικόπεδο, που έχει προλάβει να αγoράσει ο rapper Snoop Dogg, όπως φαίνεται και από τον ακόλουθο ψηφιακό κτηματολογικό χάρτη.

Και μάλιστα για την κατασκευή αυτού του σπιτιού, θα έχει αγοράσει αρχιτεκτονικά σχέδια, μια επιβλητική είσοδο, καθώς και δένδρα και πουλιά για τον κήπο του, από άλλες αγορές NFTs.

Είναι φανερό, ότι δημιουργείται ένας παράλληλος ψηφιακός κόσμος. Σύμφωνα με τους εμπνευστές του, αυτό το παράλληλο ψηφιακό σύμπαν θα δίνει τη δυνατότητα σε πολίτες, να γευθούν ψηφιακά, όλα όσα δεν μπορούν να απολαύσουν στον πραγματικό κόσμο που ζουν.

Στην πραγματική ζωή, μπορεί ζουν σε μια φαβέλα στη Βραζιλία, αλλά στην ψηφιακή ζωή τους μπορούν να ζήσουν στο υπερπολυτελές Μαλιμπού. Μπορεί να μην έχουν παπούτσια να φορέσουν και να κυκλοφορούν ξυπόλητοι, θα έχουν όμως ψηφιακά αθλητικά υποδήματα. Στην πραγματική ζωή τους, μπορεί είναι κοινωνικά αποκλεισμένοι, αλλά στην ψηφιακή ζωή τους θα ζουν δίπλα στους ψηφιακούς γείτονες τους, ηθοποιούς και αθλητές.

To πρόβλημα δεν είναι ο εθισμός στον κόσμο της οθόνης και της εικονικής πραγματικότητας. Το πρόβλημα δεν είναι η δυνατότητα που θα δοθεί σε κάποιους κοινωνικά αποκλεισμένους να βιώσουν διαφορετικές εμπειρίες.

Το πρόβλημα είναι ότι πίσω από αυτό το παράλληλο ψηφιακό κόσμο, κρύβεται μια κερδοσκοπική απάτη επικών διαστάσεων. Διότι τα ψηφιακά αθλητικά υποδήματα των $350, τα ψηφιακά δένδρα των $6.667, τα ψηφιακά πτηνά των $6.500 και τα ψηφιακά οικόπεδα των $900.000 αντιπροσωπεύουν μια ψηφιακή εγγραφή και τίποτα περισσότερο.

Ίσως όλο αυτό να θυμίζει την ταινία “Matrix”. Με τη διαφορά, ότι εκεί πλήρωνες ένα εισιτήριο, έβλεπες την ταινία και τελείωνες. Εδώ πληρώνεις για να ζήσεις μέσα στο “Matrix”, όπου είσαι χαμένος «από χέρι».

[quads id=4]

πηγή

Το άρθρο Ψηφιακός κόσμος – Μια απάτη επικών διαστάσεων εμφανίστηκε πρώτα στο TirnavosPress.